Банк России решил смягчить подходы к клиентам кредитных организаций, которые могут быть признаны причастными к проведению подозрительных операций при запуске новой антиотмывочной платформы «Знай своего клиента» на базе ЦБ. Это следует из поправок к законопроекту о платформе ЗСК, подготовленных ко второму чтению и разосланных участникам рынка в сентябре.
Изменения почти не коснулись клиентов из категории низкого риска, единственное существенное изменение – теперь банки могут отказать таким клиентам, если есть подозрение, что он совершает операцию с целью легализации преступных доходов. В этом случае степень риска клиента должна быть повышена.
Также ЦБ решил разграничить банки на тех, кто при работе с «желтыми» и «красными» клиентами будет использовать информацию от платформы «Знай своего клиента», и на тех, кто сможет принимать решения самостоятельно. Последние будут вправе отказывать компаниям и ИП со средним и высоким уровнем риска в проведении операций и заключении договора обслуживания, а также расторгать соглашение. Если же банк в работе использует платформу ЗСК, у него возникнут обязательства по работе с клиентами из красной зоны.